Sie können aufgrund Unfall, Alter oder Krankheit keine Entscheidungen mehr treffen? Wer entscheidet über Ihre Angelegen-heiten – privat wie geschäftlich – wenn Ihnen etwas zustößt? Wer unterschreibt für Sie? Selbst Ihr Ehegatte darf es nicht! 

Wie in vielen anderen grundlegenden Lebensfragen, so denken Menschen auch beim Thema Vermögen ausgesprochen unterschiedlich. Während manche eher weniger mit Veränderungen, Risiken und Unwägbarkeiten zu tun haben möchten, gehen andere aufs Ganze und finden nichts dabei, gerade bei Geldanlagen, Fonds und Aktienbesitz auch einmal etwas zu wagen.

Ob Sie rund um Ihr Vermögen aus persönlicher Überzeugung weniger risikofreudig und dafür lieber sicher-heitsorientiert sind. Oder ob Sie finden, dass seriöse Anlageformen durchaus auch dynamische Elemente mit höherem Risikopotenzial und besseren Gewinnaussichten enthalten dürfen: Auf Basis meiner profunden Kompetenz als Vermögensplaner und Finanzexperte kann ich mich nach Ihren Anforderungen richten. Ein Vermögen, das entweder bereits in der Familie vorhanden ist oder das Sie sich mit Fleiß, Ideen und persönlichem Einsatz erworben haben, setzt sich natürlich nicht nur aus Geld, Kapital-anlage, Fondssparplänen, Lebensversicherung und Rentenversicherung zusammen. Oft ist der sehr viel größere Teil in Sachwerten wie Immobilien, Gold und Schmuck oder auch in immateriellem Besitz wie Unternehmensanteilen gebunden. Damit Ihre Vermögensberatung, Vermögensver-waltung und -bildung wirklich persönlich maßgeschneidert ist, muss sie dieser Struktur Rechnung tragen. Dazu gehört vor allem auch, alle Teile Ihres persönlichen Vermögens in das ganzheitliche Konzept einzubeziehen. Lassen Sie uns im ersten Schritt doch einfach einmal bei einem sondierenden Gespräch Ihre Ausgangssituation und Ihre Zukunftswünsche besprechen; auch wenn sich bei Ihnen aktuell Fragen rund um Erbschaft, Schenkung und Unternehmensnachfolge stellen. Ich biete Ihnen gerne meine über viele Jahre gewachsene Expertise an, um unabhängig vom Wert und der Zusammensetzung Ihres Vermögens zu schlüssigen und vorteilhaften Gestaltungen für Sie zu gelangen.

Für Unternehmen wie für Privatleute gilt gleichermaßen, dass sie mit Hilfe der heutzutage verfügbaren Finanzierungsmöglichkeiten die unter-schiedlichsten Dinge anschaffen können, ohne das eigene Vermögen anzutasten. Wer finanziert, bleibt gleichzeitig unabhängig in Geldangelegenheiten und profitiert von günstigen Zinsen. Die große Frage im Zusammenhang mit gewerblichen und privaten Finanzierungen lautet nur, wie Sie die ideale Form bei der am besten geeigneten Bank zu wirklich vorteilhaften und auf lange Sicht überzeugenden Konditionen finden. 

Für den Fall, dass Sie derzeit über die Finanzierung für dies oder jenes nach-denken, kann ich Ihnen gerne mit meinem Wissen zu den besten Finanzierungspartnern, Finanzierungsmodellen und Finanzierungslösungen zur Seite stehen. Als EFC Financial Planner bin ich zum Beispiel mit den aktuellen Pro-dukten und Angeboten von vielen Banken bestens vertraut. Das gibt mir die Möglichkeit, Empfehlungen auszusprechen, die unabhängig von den Interessen des einzelnen finanzierenden Geldinstituts sind und sich einzig und allein an Ihren individuellen Finanzierungszielen orientieren.

Wählen Sie Ihren Bedarf!

Menschen wünschen sich ein Einfamilienhaus mit Garten, um die Kinder in schöner Umgebung groß zu ziehen. Andere setzen lieber auf eine luftige Dachterrassenwohnung oder möchten schon frühzeitig mit dem Kauf einer Immobilie in flexibel betreuten Wohnobjekten für das Rentenalter vorsorgen. Wenn Sie solche Wünsche haben und dafür eine entsprechende Finanzierung planen, kann ich Sie auf Ihrem Weg zum optimalen Abschluss beraten und begleiten. Das gilt für die Auswahl und Gestaltung Ihrer Immobilien-finanzierung genauso wie für kombinierte und steuerbegünstigte Kombinationen aus Finanzierung und Bausparen. 

Natürlich können Sie als Privatperson auch mit vielen anderen Finanzierungs-wünschen und Finanzierungsplänen zu mir kommen. Denn als qualifizierter Finanzberater kenne ich mich mit der aktuellen Situation zuverlässig aus und kann Ihnen die geeignete Bank, den verlässlichen Finanzierungspartner für den privaten Bedarf oder eben auch die Bausparkasse mit dem optimalem Portfolio vorschlagen.

Damit Sie für Ihre persönliche Existenz und Ihren Lebensstandard den nötigen Schutz haben, kommt es aber nicht auf möglichst viele Versicherungen, sondern auf die Wahl und Kombination der richtigen an; und das vor allem, wenn Sie an das Älterwerden, an die finanzielle Lage bei Rentenbeginn oder auch an Ihre potenziellen persönlichen Lebensrisiken denken. Wer sehr viel reist oder beruflich oft im Ausland ist, kann eine Auslandskrankenver-sicherung und eine Reiserücktritt-versicherung eben einfach besser brauchen als andere, die am liebsten zu Hause im Garten sitzen. 

Ich bin ergänzend zu meiner Tätigkeit als Finanzberater und Vermögens-planer auch als Versicherungsmakler aktiv. Das gibt mir die Möglichkeit, Sie objektiv zu betreuen, ohne dass ich dabei aber an eine bestimmte Gesellschaft und ihre Produkte gebunden bin. 

Bei EFC Planning and Services, dem Unternehmen für das ich im Einsatz bin, kennen wir uns mit den aktuellen Produkten, Angeboten und Konditionen von über 300 Versicherungsgesell-schaften aus. Eines dieser Unter-nehmen wird mit Sicherheit auch für Sie den optimalen Versicherungs-vertrag im Portfolio haben. Wir können uns Ihre bestehenden Versicherungs-policen also gerne einmal gemeinsam ansehen und ich kann Ihnen dann auf Basis dieses Gesprächs Vorschläge für die Optimierung unterbreiten.